Private Wealth Management & Family Office:n uutiskirje

– Aloitan uudessa tehtävässä innoissani ja motivoituneena. Julia Kuosmanen on tehnyt mahtavaa työtä, jonka pohjalta on hyvä jatkaa!

European Defence & Security -rahasto tarjoaa mahdollisuuden osallistua Euroopan turvallisuuden ja valmiuden parantamiseen.

Kiinnostus yksityistä energiainfrastruktuuria kohtaan on kasvussa. Copenhagen Infrastructure Partners on hiljattain perustanut CIP Global Energy Transition Feeder -rahaston,  joka tarjoaa pääsyn maailmanlaajuisesti hajautettuun salkkuun, johon kuuluu yli 90 energiahanketta yli 30:ssä maassa.

Olemme päättäneet toteuttaa allokaatiomuutoksen keventämällä osakemarkkinapainoa lähemmäs neutraalia nykyisestä lievästä ylipainosta. Osakepainon laskeminen toteutetaan malliportfoliosta riippuen Yhdysvaltain ja Suomen osakemarkkinoita myymällä.

Rahasto sijoittaa osakkeisiin maailmanlaajuisesti ja tarjoaa mielenkiintoisen yhdistelmän nousupotentiaalia ja tukea markkinahäiriöiden aikana. Suosittelemme rahastoa vallitsevaan markkinatilanteeseen. 

Finanssisektorilla on keskeinen rooli taloudessa, ja sillä on taipumus kasvaa maailmantalouden mukana. Lisääntyvän digitalisaation, fintech-vallankumouksen ja kehittyvien markkinoiden talouskasvun myötä pitkän aikavälin tuottoihin on suuria mahdollisuuksia.  

Suomen hallitus on ryhtynyt toimenpiteisiin hallitusohjelmansa mukaisesti ja selvittää parhaillaan perintöveron korvaamista omaisuuden luovutusvoiton verotuksella Ruotsin mallin mukaisesti.

"Punainen lanka työurallani on ollut olla mukana luomassa jotain uutta, ja se houkutteli minut myös SEB:lle".

Tammikuun allokaatiomuutoksessa vähennetään osakemarkkinoiden painoa, ensisijaisesti Yhdysvaltain ja osin Euroopan osakemarkkinoilta. Vapautetut varat suunnataan euroalueen valtionlainoihin, mutta kokonaiskuvassa osakemarkkinoiden ylipainotus säilyy. 

Sijoitusvuosi 2024 lähenee loppuaan, mutta ennen kuin suuntaamme katseet kohti tulevaa vuotta 2025, kerrataan vielä tämän vuoden keskeisimpiä tapahtumia sijoitusmarkkinoilla.

Uudessa roolissaan Taxell neuvoo asiakkaita varojen allokaatiossa ja tuotteissa, jotka kattavat koko varallisuuden kirjon epälikvideistä likvideihin tuotteisiin. 

On yleistä antaa elinaikanaan lahjoja lapsille ja lapsenlapsille tarkoituksena siirtää omaisuutta jälkipolville. Yleisesti lahjanantajat antavat verovapaita lahjoituksia kolmen vuoden välein. Lahjanantajat voivat myös antaa suurempia lahjoituksia, johon pidättävät esimerkiksi hallintaoikeuden, jolloin lahjoitukset eivät ole heti opiskelijan käytettävissä, eivätkä näin helpota opiskelijan arkea. On myös hyvä tietää, että verottaja antaa lisäksi mahdollisuuden tukea lapsen opiskeluarkea myös verottomasti.

Esittelemme mielenkiintoisen sijoitusmahdollisuuden yhdessä Copenhagen Infrastructure Partnersin kanssa – CIP Global Energy Transition. Uuden rahaston tavoitteena on edistää siirtymistä fossiilisista polttoaineista kohti uusiutuvia energialähteitä.

SEB Emerging Markets Exposure -rahasto on kustannustehokas ratkaisu sinulle, joka hakee sijoitussalkkuusi kehittyvien markkinoiden altistusta. 

Asunnon ostaminen ulkomailta voi osoittautua erilaiseksi projektiksi kuin asunnon ostaminen Suomesta, koska asuntokaupan lainsäädännössä ja toimintatavoissa on maakohtaisia eroja. SEB:n Nizzan toimiston kautta on mahdollista saada apua asunnon ostoon esim. Ranskan rivieralla. 

Tämä rahasto tarjoaa mahdollisuuden hyötyä kolmesta keskeisestä megatrendistä: energiamuutoksesta, digitalisaation ja tekoälyn tuomista uusista mahdollisuuksista sekä kehittyvien markkinoiden infrastruktuurin kehityksestä.  

Pörssilistattuja pienyhtiöitä on Euroopassa tuhatkunta. Näin laajasta joukosta osaavan salkunhoitajan on mahdollista aina löytää kiinnostavia yhtiöitä, joilla on hyvät tuottomahdollisuudet.

Joulun lähestyminen herättää meissä monessa ajatuksia antaa lahjoja läheisilleen. – Mikäli suunnittelet suuren tai merkittävän lahjan antamista, suosittelemme keskustelemaan asiasta juristin kanssa ja tekemään alustavia laskelmia lahjaveron suuruudesta, sanoo SEB:n Wealth Planner Antti Salmenvaara.

- Tärkeintä avioehtosopimuksen tekemisessä on ymmärtää avioehtosopimuksen sisältö ja sen taloudelliset vaikutukset kummankin osapuolen kannalta, sanoo SEB:n Wealth Planner Antti Salmenvaara.

Usein edunvalvontavaltuutus tulee laadittua isovanhemman, vanhemman tai lähipiirissä tapahtuvan terveydenmuutoksen takia. Edunvalvontavaltuutus ei kuitenkaan ole vain ikääntyvien ja muistisairaiden kohdalla tärkeä asiakirja. Läheltä piti tilanteita voi sattua kenelle tahansa ikää katsomatta.

Vaikuttavuussijoittaminen – mistä siinä on oikein kyse ja miten sitä voi käytännössä toteuttaa?

Tässä artikkelissa esittelemme kolme rahastoa, jolla on yhteiskunnallisia tavoitteita; SEB Global Climate Opportunity, SEB Global Equal Opportunity ja SEB Climate Focus High Yield.  

European Defence & Security -rahasto tarjoaa mahdollisuuden osallistua Euroopan turvallisuuden ja valmiuden parantamiseen.